ChongMingS.COM崇明網(wǎng)訊 今年以來，通過個(gè)人偽造證件、冒名頂替等方式辦理銀行業(yè)務(wù)的非法活動(dòng)日益猖獗，這對(duì)銀行提高客戶身份識(shí)別的能力提出了新的要求。記者獲悉，僅浦發(fā)銀行上海分行今年前八個(gè)月已發(fā)現(xiàn)并堵截23起冒用他人身份證件辦理業(yè)務(wù)的事件。
據(jù)記者了解，浦發(fā)銀行上海分行自去年11月發(fā)現(xiàn)首筆該類違法行為后，立即向全轄網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，建立起持續(xù)信息通報(bào)制度。通過該制度的實(shí)行，持續(xù)匯總轄內(nèi)支行上報(bào)的案例特征，從而進(jìn)一步細(xì)化對(duì)證件審核、來人核對(duì)、詢問技巧等方面的操作要求，突出風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的管理。該新信息通報(bào)今年以來已累計(jì)更新19期，對(duì)于冒名辦理銀行業(yè)務(wù)的各類形式與特點(diǎn)做了詳細(xì)的記錄，該行全轄網(wǎng)點(diǎn)自去年11月至今累計(jì)發(fā)現(xiàn)和堵截此類案件55起。
據(jù)悉，經(jīng)過該行梳理發(fā)現(xiàn)，涉及個(gè)人冒名的業(yè)務(wù)種類主要包括：辦理新開銀行卡、UKEY網(wǎng)銀專業(yè)版、更改手機(jī)接收號(hào)碼、查詢密碼重置、掛失補(bǔ)卡和銀證存管等多種業(yè)務(wù)。其中，89%的被冒用證件為異地證件，來人知曉被冒身份證件的基本信息，部分來人與身份證件照片比較相似，這都給銀行第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)并堵截相關(guān)案件帶來困難。
對(duì)此，銀行工作人員嚴(yán)把開戶源頭風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)客戶準(zhǔn)入管理，筑起有效防范外部非法活動(dòng)的“防火墻”。同時(shí)，積極組織開展柜員對(duì)證照等身份證件識(shí)別培訓(xùn)，強(qiáng)化柜員辨別客戶仿冒身份證件的技能，學(xué)習(xí)人臉識(shí)別技巧。一線臨柜人員及授權(quán)人員強(qiáng)化對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)的把控，有效提升對(duì)異常業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)敏感度，判斷客戶身份及意愿，多角度核實(shí)客戶身份，強(qiáng)化業(yè)務(wù)審核力度。
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